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第一章總則

第一條制定目的與依據

為預防和遏制洗錢及相關違法犯罪活動，規范青島文化產權交易中心有限公司（以下簡稱“本中心”）的交易人行為，維護金融安全和正常交易秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律法規及監管要求，制定本辦法。

第二條適用范圍

本辦法適用于在本中心注冊并進行交易的自然人、法人及非法人組織（以下統稱“交易人”）。交易人在本中心開展任何交易活動，均須遵守本辦法及本中心發布的其他反洗錢相關制度和規定。

第三條基本原則

交易人應遵循以下原則：

一、合法合規原則：不得利用本中心平臺從事或協助他人從事洗錢、恐怖融資、逃稅、非法集資等任何違法犯罪活動。

二、主動配合原則：依法、主動配合本中心履行客戶盡職調查、交易監測、可疑交易報告等反洗錢職責與義務。

三、風險適配原則：理解并接受本中心基于風險為本的管理理念，采取與自身風險狀況相適應的風險防控措施，并配合本中心的動態風險管理。

第二章交易人身份管理與盡職調查配合義務

第四條身份信息提供與核實

交易人在注冊開戶時，應提供真實、準確、完整、有效的身份信息，并保證其來源合法。

一、自然人交易人：需提供姓名、性別、國籍、職業、常住地址、有效身份證件的種類、號碼和有效期、聯系方式等。

二、非自然人交易人：需提供名稱、注冊地址、經營范圍、注冊資本、股權結構、實際控制人、受益所有人信息、法定代表人及授權經辦人信息等。

交易人有義務配合本中心通過獨立可靠的第三方機構、政府數據庫或其他合法渠道對其身份信息進行核實與驗證。

第五條信息變更與更新

交易人身份信息（如聯系方式、地址、受益所有人、股權結構、法定代表人等）發生變更時，應自變更發生之日起2個工作日內，主動通知本中心并提交更新后的證明資料。

第六條高風險情形特別義務

交易人存在或出現以下高風險情形的，應理解并配合本中心采取包括但不限于要求提交書面說明、開展強化盡職調查、限制交易額度、暫停交易、延遲資金結算、資金原路轉回、對賬戶內財產權益采取限制措施、終止交易人資格等強化監管措施：

一、身份或交易涉及洗錢、恐怖融資高風險國家或地區；

二、交易結構復雜，缺乏明顯經濟或商業合理性，或存在異常資金流轉模式；

三、其經營活動或資金往來與已知的洗錢、恐怖融資、腐敗等違法犯罪活動相關聯；

四、被有權機關列入制裁名單、通緝名單或認定為涉嫌違法犯罪；

五、本中心基于風險判斷認定的其他高風險情形。

第三章交易行為規范

第七條交易方式與資金路徑

交易人應使用本人或本企業名下的銀行賬戶進行資金劃轉，確保交易資金往來清晰可溯。交易人單筆或當日累計現金交易達到人民幣5萬元（或外幣等值1萬美元）時，應主動配合本中心的大額交易報告程序。

第八條禁止性行為

交易人不得從事以下行為：

一、提供虛假、不完整或過期的身份信息，或偽造、隱瞞交易背景、資金來源與用途；

二、通過故意拆分交易、化整為零（即“結構化交易”）等方式規避大額交易和可疑交易監控；

三、明知或應知的情況下，與任何被有權機關制裁、通緝或認定為涉嫌從事違法犯罪活動的實體或個人進行交易；

四、協助他人或默許他人使用本人交易賬戶進行交易；

五、其他被法律法規或本中心認定為可能用于洗錢或非法活動融資的行為。

第九條可疑交易報告配合義務

交易人一旦發現自身、他人或任何交易存在以下異常情形時，有義務立即向本中心進行書面報告：

一、交易目的、性質、頻率、金額等與交易人聲稱的身份、財務狀況或正常經營需求明顯不符；

二、資金流向、交易對手方與所宣稱的交易背景不匹配，或無法提供合理解釋；

三、其他無合理經濟或合法目的，可能涉及洗錢或非法活動融資的可疑情況。

第四章監督管理與法律責任

第十條本中心的監管權限

為有效履行反洗錢義務，本中心有權依法采取以下風險防范措施：

一、要求交易人在規定時間內補充提供身份證明文件、交易背景資料或資金來源說明；

二、對無法排除疑點的異常交易，采取延遲結算、要求提供額外證明材料、限制賬戶部分或全部功能、取消交易等措施；

三、對存在重大洗錢或恐怖融資嫌疑的交易人，采取限制交易、限制出入金、限制賬戶功能、凍結賬戶內相關財產權益等措施；

四、依法終止涉嫌洗錢或非法活動融資活動交易人的資格。

第十一條交易人法律責任

交易人違反本辦法規定的，本中心將根據違規情節嚴重程度，獨立或合并采取以下一項或多項措施：

一、警告與限期整改：向交易人發出書面警告，要求其在指定期限內糾正違規行為；

二、加強監控與審查：劃入高風險類交易人，實施更為嚴格的交易監控和審查程序；

三、功能限制：暫停或終止其賬戶的部分或全部交易、出入金等功能；

四、財產權益限制：對賬戶內的財產權益采取凍結、禁止轉讓、強制劃轉至監管賬戶等限制性措施；

五、終止資格：取消其交易人資格，終止為其提供服務；

六、移送司法機關：涉嫌犯罪的，依法將線索移交公安機關等有權機關處理。由此產生的一切法律后果由交易人自行承擔。

第五章 附則

第十二條生效與解釋

本辦法自發布之日起施行。本辦法由青島文化產權交易中心有限公司負責修訂與解釋。

第十三條沖突處理

本辦法未盡事宜，依照國家有關反洗錢和反恐怖融資的法律法規、規章及監管規定執行。本辦法條款如與相關法律法規強制性規定相沖突，應以法律法規為準。

第十四條修訂與通知

本中心有權根據法律法規變化及業務需要，對本辦法進行修訂。修訂內容將通過本中心官方網站、交易系統或其他有效方式進行公告，不再另行單獨通知。公告期滿后，修訂內容即對全體交易人生效。若交易人不同意相關修訂，有權申請注銷其交易人資格。